Bilan patrimonial

Le bilan patrimonial peut être envisagé à tout âge : il est généralement conseillé d’en faire un avant de s’engager dans une étape charnière, comme un mariage, l’achat d’un logement, la naissance d’un enfant, une évolution professionnelle ou encore un départ à la retraite.

Une nouvelle année vient de débuter et pourtant l’heure du bilan… ou plutôt l’heure des comptes à sonné !

La défiscalisation n’est pas toujours aisée à appréhender, notamment en raison des nombreux dispositifs existants et leurs spécificités. Pour faire des choix éclairés, mais aussi prendre connaissance de l’ensemble des possibilités de défiscalisation s’offrant à soi, il est parfois intéressant de faire appel aux services d’un conseiller en défiscalisation.

Parmi les nombreuses problématiques à traiter avant un départ à l’étranger, celle de la gestion du patrimoine de l’expatrié occupe une place importante et ne doit pas être négligée.

Le bilan patrimonial est une solution intéressante pour obtenir une vision globale de vos ressources, afin de mieux les gérer. Réalisée par un professionnel de la gestion de patrimoine, cette démarche permet de prendre les bonnes décisions concernant vos finances.

Faire un bilan patrimonial consiste à effectuer un état des lieux du patrimoine d’un individu. Il prend en compte plusieurs éléments comme le patrimoine immobilier (résidence principale, autres propriétés immobilières, immeuble, terrains, etc.), le patrimoine financier, le patrimoine professionnel mais aussi les dettes. Pourquoi et comment faire un bilan patrimonial avant de mettre en œuvre ses projets de vie ?